Antes de pagar a un proveedor chino, ¿cómo verifico la empresa y la cuenta bancaria?
Antes de mover dinero, verifica que coincidan tres elementos: la empresa con la que firmas, la empresa en el registro oficial chino y el beneficiario de la factura. Confirma los datos bancarios mediante un contacto verificado previamente, nunca solo mediante el mensaje que los envió. Si algo no coincide, detente y pide una explicación que puedas comprobar por tu cuenta. Estas revisiones reducen el riesgo; ninguna garantiza la entrega o la calidad.
- Aplica a
- Compradores a punto de pagar un anticipo o un pedido completo a un proveedor en China, especialmente a uno nuevo.
Paso 1: obtén los datos legales por escrito
Pide al proveedor:
- El nombre legal de la empresa en chino (el nombre en inglés de un sitio web suele ser un nombre comercial).
- El código unificado de crédito social de 18 caracteres (统一社会信用代码) que figura en la licencia comercial.
- La empresa que firmará el contrato y la empresa que recibirá el pago.
Un proveedor real puede proporcionar estos datos rápidamente. Guárdalos con la fecha.
Paso 2: busca la empresa en el registro oficial
Busca el código de crédito en el Sistema Nacional de Publicidad de Información Crediticia Empresarial de China, gsxt.gov.cn. Observa:
- ¿El nombre legal coincide con el que te dieron?
- ¿Qué estado registral muestra el sistema? (Léelo tal como aparece; es una anotación registral, no un veredicto sobre la empresa).
- ¿Está en la lista de operaciones anormales (经营异常名录)?
Un registro sin incidencias muestra que existe una empresa legal. No demuestra que la persona con la que hablas trabaje para ella ni que la empresa fabrique tu producto. “Sin resultados” también puede deberse a un error de escritura o de acceso; verifica otra vez por otro medio antes de decidir. Más información en las páginas relacionadas sobre registros oficiales y sobre fábrica o comercializadora.
Paso 3: verifica que coincida el beneficiario
| Documento | Nombre de la empresa que aparece |
|---|---|
| Tu contrato o pedido | |
| Registro oficial | |
| Factura (PI) | |
| Titular de la cuenta bancaria |
Los cuatro deberían indicar la misma empresa. Si el beneficiario es distinto (por ejemplo, un agente exportador o una empresa vinculada), detente y verifica la relación y la autorización escrita antes de aceptar. Un nombre distinto no significa automáticamente fraude, pero hay que explicarlo y verificarlo.
Paso 4: confirma los datos bancarios por un segundo canal
Llama a un número de teléfono que verificaste antes de la solicitud de pago y confirma el nombre del titular, el banco y el número de cuenta. No uses teléfonos ni enlaces del correo o la conversación que envió los datos. El FBI recomienda verificar cualquier cambio en los datos de pago mediante un canal separado (FBI IC3).
Paso 5: limita el primer pago a lo que puedes permitirte perder
Acuerda por escrito qué estás pagando, cuándo vence el saldo y cómo verificarás la mercancía. Consulta la página relacionada sobre métodos de pago.
Detente y verifica si
- Los datos bancarios cambian justo antes de pagar.
- Te presionan para pagar fuera de la plataforma o de la vía de pago acordada.
- La empresa no puede proporcionar su nombre legal o código de crédito.
- El beneficiario es una cuenta personal o una empresa que no has verificado.
Lo que aún no está confirmado
- No confirmamos todos los pasos de búsqueda en gsxt desde fuera de China; el sitio devolvió un error de acceso durante nuestra verificación.
- Para los canales de denuncia si algo sale mal, consulta “Pagué y dejó de responder”.
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