Antes de pagar a um fornecedor chinês, como verifico a empresa e a conta bancária?
Antes de transferir qualquer valor, confira se três partes correspondem: a empresa com a qual você assina, a empresa no registro oficial da China e o beneficiário na fatura. Confirme os dados bancários por um contato que você já havia verificado, nunca apenas pela mensagem que os enviou. Se algo não corresponder, pare e peça uma explicação que você mesmo possa verificar. Essas verificações reduzem o risco; nenhuma garante a entrega ou a qualidade.
- Aplica-se a
- Compradores prestes a pagar uma entrada ou o valor integral de um pedido a um fornecedor na China, especialmente a um fornecedor novo.
Etapa 1: obtenha os dados jurídicos por escrito
Peça ao fornecedor:
- O nome jurídico da empresa em chinês (o nome em inglês em um site muitas vezes é um nome comercial).
- O código unificado de crédito social de 18 caracteres (统一社会信用代码), que consta na licença comercial.
- A empresa que assinará o contrato e a empresa que receberá o pagamento.
Um fornecedor real consegue fornecer esses dados rapidamente. Guarde-os com a data.
Etapa 2: consulte a empresa no registro oficial
Pesquise o código de crédito no Sistema Nacional de Divulgação de Informações de Crédito das Empresas da China, gsxt.gov.cn. Observe:
- O nome jurídico corresponde ao que foi informado?
- Qual situação cadastral o sistema apresenta? (Leia exatamente como aparece; é uma informação do registro, não um veredito sobre a empresa.)
- A empresa está na lista de operações anormais (经营异常名录)?
Um registro sem apontamentos mostra que existe uma pessoa jurídica. Não prova que a pessoa com quem você conversa trabalha para ela, nem que a empresa fabrica seu produto. “Nenhum resultado” também pode decorrer de erro de digitação ou de acesso; confira novamente por outro meio antes de decidir. Para saber mais, veja as páginas relacionadas sobre registros oficiais e sobre fábrica ou empresa comercial.
Etapa 3: confira o beneficiário
| Documento | Nome da empresa que consta nele |
|---|---|
| Seu contrato ou pedido | |
| Registro oficial | |
| Fatura (PI) | |
| Titular da conta bancária |
Os quatro devem indicar a mesma empresa. Se o beneficiário for diferente (por exemplo, um agente de exportação ou uma empresa relacionada), pare e verifique a relação e a autorização por escrito antes de concordar. Um nome diferente não significa automaticamente fraude, mas a diferença precisa ser explicada e verificada.
Etapa 4: confirme os dados bancários por um segundo canal
Ligue para um número que você verificou antes do pedido de pagamento e confirme o nome do titular, o banco e o número da conta. Não use números de telefone ou links do e-mail ou da conversa que enviou os dados. O FBI orienta verificar qualquer alteração nos dados de pagamento por um canal separado (FBI IC3).
Etapa 5: limite o primeiro pagamento ao valor cuja perda você pode suportar
Combine por escrito o que está pagando, quando o saldo vence e como verificará a mercadoria. Veja a página relacionada sobre formas de pagamento.
Pare e verifique se
- Os dados bancários mudarem logo antes do pagamento.
- Você for pressionado a pagar fora da plataforma ou do meio de pagamento acordado.
- A empresa não conseguir fornecer seu nome jurídico ou código de crédito.
- O beneficiário for uma conta pessoal ou uma empresa que você não verificou.
O que ainda não foi confirmado
- Não confirmamos todas as etapas da consulta ao gsxt a partir de fora da China; o site apresentou um erro de acesso durante nossa verificação.
- Canais de denúncia se algo der errado: veja “Paguei e ele parou de responder”.
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