كيف أتحقق من الشركة والحساب البنكي قبل الدفع لمورّد صيني؟
قبل تحويل أي مال، تأكد من تطابق ثلاثة أمور: الشركة التي توقّع معها، والشركة في السجل الرسمي الصيني، والمستفيد في الفاتورة. أكد البيانات البنكية عبر جهة اتصال سبق أن تحققت منها، لا عبر الرسالة التي أرسلتها وحدها. إذا لم يتطابق شيء، فتوقف واطلب تفسيرًا تستطيع التحقق منه بنفسك. تقلّل هذه الفحوص المخاطر، لكن لا يضمن أي منها التسليم أو الجودة.
- ينطبق على
- المشترون الذين يوشكون على دفع مقدم أو كامل قيمة طلب إلى مورّد في الصين، خصوصًا مورّد جديد.
الخطوة 1: احصل على البيانات القانونية كتابةً
اطلب من المورّد:
- اسم الشركة القانوني بالصينية؛ فالاسم الإنجليزي على الموقع يكون غالبًا اسمًا تجاريًا.
- رمز الائتمان الاجتماعي الموحد المكوّن من 18 محرفًا (统一社会信用代码) الموجود في الرخصة التجارية.
- الشركة التي ستوقّع العقد والشركة التي ستتلقى الدفع.
يمكن للمورّد الحقيقي توفير هذه البيانات سريعًا. احفظها مع التاريخ.
الخطوة 2: ابحث عن الشركة في السجل الرسمي
ابحث برمز الائتمان في النظام الوطني الصيني للإفصاح عن معلومات ائتمان الشركات، gsxt.gov.cn. لاحظ:
- هل يطابق الاسم القانوني ما أُعطي لك؟
- ما حالة التسجيل التي يعرضها النظام؟ اقرأها كما تظهر؛ فهي قيد في السجل وليست حكمًا على الشركة.
- هل الشركة مدرجة في قائمة مخالفات التشغيل (经营异常名录)؟
السجل الخالي من الملاحظات يبيّن وجود شركة قانونية. لا يثبت أن الشخص الذي تتحدث معه يعمل لديها أو أنها تصنع منتجك. قد تنتج عبارة «لا توجد نتيجة» عن مشكلة كتابة أو وصول؛ تحقق بطريقة أخرى قبل اتخاذ قرار. للمزيد، انظر الصفحات ذات الصلة بالسجلات الرسمية وبالمصنع أو الشركة التجارية.
الخطوة 3: طابق المستفيد
| الوثيقة | اسم الشركة الوارد فيها |
|---|---|
| عقدك أو طلبك | |
| السجل الرسمي | |
| الفاتورة (PI) | |
| صاحب الحساب البنكي |
ينبغي أن تشير الأربعة إلى الشركة نفسها. إذا اختلف المستفيد، مثل وكيل تصدير أو شركة مرتبطة، فتوقف وتحقق من العلاقة والتفويض المكتوب قبل الموافقة. اختلاف الاسم لا يعني الاحتيال تلقائيًا، لكنه يحتاج إلى تفسير وتحقق.
الخطوة 4: أكد البيانات البنكية عبر قناة ثانية
اتصل برقم هاتف تحققت منه قبل طلب الدفع، وأكد اسم صاحب الحساب والبنك ورقم الحساب. لا تستخدم أرقام الهاتف أو الروابط الواردة في البريد أو المحادثة التي أرسلت البيانات. يوصي مكتب التحقيقات الفيدرالي بالتحقق من أي تغيير في بيانات الدفع عبر قناة منفصلة (FBI IC3).
الخطوة 5: اجعل الدفعة الأولى ضمن ما تستطيع تحمّل خسارته
اتفق كتابةً على ما تدفع مقابله، وموعد استحقاق الرصيد، وكيف ستفحص البضاعة. انظر الصفحة ذات الصلة بطرق الدفع.
توقف وتحقق إذا
- تغيّرت البيانات البنكية قبيل الدفع.
- ضُغط عليك للدفع خارج المنصة أو مسار الدفع المتفق عليه.
- لم تستطع الشركة تقديم اسمها القانوني أو رمز ائتمانها.
- كان المستفيد حسابًا شخصيًا أو شركة لم تتحقق منها.
أمور لم تُحسم بعد
- لم نؤكد جميع خطوات البحث في gsxt من خارج الصين؛ فقد أعاد الموقع خطأ في الوصول أثناء تحققنا.
- لقنوات الإبلاغ إذا حدثت مشكلة، انظر «دفعت ثم توقف عن الرد».
تواصل معنا