Avant de payer un fournisseur chinois, comment vérifier l'entreprise et le compte bancaire ? en détail

Bonjour,

Bienvenue ! Cette lettre vous explique l’essentiel, clairement et dans l’ordre.

Étape 1 : obtenez les informations légales par écrit

Demandez au fournisseur :

• La dénomination légale de l'entreprise en chinois (le nom anglais d'un site est souvent un nom commercial).
• Le code unifié de crédit social à 18 caractères (统一社会信用代码) figurant sur la licence commerciale.
• L'entreprise qui signera le contrat et l'entreprise qui recevra le paiement.

Un véritable fournisseur peut les fournir rapidement. Conservez-les avec la date.

Étape 2 : recherchez l'entreprise dans le registre officiel

Recherchez le code de crédit dans le Système national chinois de publicité des informations de crédit des entreprises, gsxt.gov.cn. Notez :

• La dénomination légale correspond-elle à celle fournie ?
• Quel statut d'immatriculation le système indique-t-il ? (Lisez-le tel qu'affiché ; c'est une inscription au registre, pas un verdict sur l'entreprise.)
• L'entreprise figure-t-elle sur la liste des anomalies d'exploitation (经营异常名录) ?

Un dossier sans anomalie montre qu'une personne morale existe. Il ne prouve pas que votre interlocuteur travaille pour elle ni qu'elle fabrique votre produit. « Aucun résultat » peut aussi venir d'une erreur de saisie ou d'un problème d'accès ; vérifiez à nouveau autrement avant de conclure. Pour en savoir plus, consultez les pages associées sur les registres officiels et sur la distinction entre usine et société de négoce.

Étape 3 : vérifiez la concordance du bénéficiaire

Les quatre doivent désigner la même entreprise. Si le bénéficiaire est différent (par exemple un agent exportateur ou une entreprise liée), arrêtez-vous et vérifiez le lien et l'autorisation écrite avant d'accepter. Un nom différent ne signifie pas automatiquement une fraude, mais la différence doit être expliquée et vérifiée.

Étape 4 : confirmez les coordonnées bancaires par un second canal

Appelez un numéro de téléphone que vous avez vérifié avant la demande de paiement et confirmez le nom du titulaire, la banque et le numéro de compte. N'utilisez pas les numéros ni les liens de l'e-mail ou de la conversation ayant transmis les coordonnées. Le FBI recommande de vérifier toute modification des données de paiement par un canal distinct (FBI IC3).

Étape 5 : limitez le premier paiement à ce que vous pouvez vous permettre de perdre

Convenez par écrit de ce que vous payez, de l'échéance du solde et de la manière dont vous contrôlerez les marchandises. Consultez la page associée sur les moyens de paiement.

Arrêtez-vous et vérifiez si

• Les coordonnées bancaires changent juste avant le paiement.
• Vous subissez une pression pour payer en dehors de la plateforme ou du circuit de paiement convenu.
• L'entreprise ne peut pas fournir sa dénomination légale ou son code de crédit.
• Le bénéficiaire est un compte personnel ou une entreprise que vous n'avez pas vérifiée.

Points encore incertains

• Nous n'avons pas confirmé l'intégralité de la procédure de recherche gsxt depuis l'étranger ; le site a renvoyé une erreur d'accès lors de notre vérification.
• Pour les canaux de signalement en cas de problème, consultez « J'ai payé et il ne répond plus ».

Sources de cette lettre

1. gsxt.gov.cn
2. FBI IC3